България излиза от Сивия списък за пране на пари след решение на FATF

България получи официално потвърждение за своя напредък в борбата срещу финансовите престъпления. Групата за финансово действие (FATF) даде зелена светлина за излизането на страната ни от „сивия списък“. Това решение е ключово за стабилността на националната икономика. То беше обявено официално след пленарно заседание на организацията в Париж. На международния форум страната ни беше представена от министъра на правосъдието Николай Найденов.

Според официалното съобщение на организацията, **България е изпълнила в значителна степен своя План за действие за изваждане от „сивия списък“.** Този списък досега сериозно ограничаваше привличането на нови чужди инвестиции у нас. FATF отчита сериозен политически ангажимент на високо равнище за промяна. Този ангажимент беше поет от българските власти още през октомври 2023 година.

Министерството на правосъдието потвърди новината чрез официалния си профил в социалните мрежи. Министър Николай Найденов увери международните партньори в пълната готовност на България. Страната ще продължи усилията си за укрепване на финансовата система. Основната цел остава ефективното противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Ето какво гласи официалното съобщение на международната организация:

През октомври 2023 г. България пое политически ангажимент на високо равнище да работи с FATF и MONEYVAL за засилване на ефективността на режима за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. На пленарното си заседание през месец юни 2026 г. FATF взе първоначално решение, че България е изпълнила в значителна степен своя План за действие и насрочи провеждането на оценка на място (on-site assessment), за да се потвърди, че прилагането на реформите в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма е започнало и се работи эффективно, както и че необходимият политически ангажимент остава налице с оглед продължаване изпълнението на реформите.

Процесът по окончателното излизане от списъка преминава през няколко задължителни етапа. **Групата за финансово действие (FATF) насрочи финална проверка на място за потвърждаване на реформите.** Тази проверка трябва да докаже, че предприетите законодателни промени са необратими. Експертите ще оценят на място дали новите правила се прилагат ефективно в практиката.

България реализира десет основни реформи в рамките на своя план. Първата важна стъпка е изпълнението на националната стратегия чрез всеобхватен план. Втората насока включва справянето с техническите недостатъци в съответствието. Третата точка обхваща надзора върху пощенските парични услуги и обмяната на валута. Вече има установен строг контрол върху доставчиците на услуги за виртуални активи.

Важна част от реформата е гарантирането на точна информация за действителните собственици. Тези данни вече се съхраняват коректно в Търговския регистър. Също така е внедрена нова автоматизирана система за сигнали за подозрителни сделки. Това значително ускорява работата на правоприлагащите органи при финансови разследвания.

Подобрени са разследванията на случаи на корупция в голям мащаб и организирана престъпност. Конфискацията на незаконно придобито имущество вече е основна цел на наказателната политика. При разследвания на тероризъм задължително се провеждат паралелни финансови проверки. Това гарантира пресичането на каналите за финансиране на незаконни дейности.

България коригира и пропуските в правната рамка за целевите санкции. Идентифицирани са организациите с нестопанска цел, които са най-уязвими към злоупотреби. За тях е въведен специален мониторинг, базиран на риска. Тези мерки целят да предотвратят използването на гражданския сектор за незаконни цели.

Бившият правосъден министър Георги Георгиев също коментира положителното развитие на темата. Той посочи, че **страната ни е приложила успешно всички 40 препоръки за борба с изпирането на пари.** Според него този успех е резултат от последователни институционални усилия. Комитетът MONEYVAL приключи Петия оценителен кръг за България, което допълнително потвърди напредъка ни.

Окончателното излизане от този списък ще подобри драстично инвестиционния климат у нас. Досега държавата беше под засилено международно наблюдение. Това създаваше сериозни пречки пред международните банкови трансакции и бизнеса. Новият статут ще улесни търговските отношения и ще повиши доверието на чуждестранните партньори.

**Реформите обхващат надзора върху виртуалните активи и пощенските парични услуги.** Тези сектори бяха идентифицирани като високорискови в предишни доклади. Държавата вече разполага с работещи механизми за техния ежедневен контрол. FATF ще следи дали политическата воля за поддържане на тези стандарти се запазва и в бъдеще.

Министър Николай Найденов подчерта, че усилията на България ще продължат на всички нива. Системата за противодействие на финансовите престъпления трябва да остане стабилна и модерна. Предстоящата проверка на място е последната формална стъпка в този дълъг процес. След нейното приключване България официално ще бъде извадена от списъка под засилено наблюдение.