Американска банка закри сметките на „Тръмп Организейшън“ заради риск от пране на пари

Американската финансова институция „Кепитъл Уан Файненшъл“ официално обяви закриването на банковите сметки на компанията „Тръмп Организейшън“. Решението е взето след продължила месеци проверка. Тя е била извършена от специализирания екип на банката за борба с прането на пари. Информацията беше оповестена чрез съдебен документ, внесен в петък. Това се случва в рамките на дело, заведено от семейния бизнес на президента на САЩ Доналд Тръмп.

Capital One твърди, че е закрила сметките на Trump Organization след проверка от екип за борба с прането на пари. Банката настоява съдебният иск срещу нея да бъде отхвърлен незабавно. Тя категорично оспорва твърденията, че сметките са закрити по политически причини. Според представители на „Кепитъл Уан“, решението е плод на внимателен анализ. То е в пълно съответствие с вътрешните политики и регулаторните изисквания за противодействие на изпирането на пари.

Според CNBC това е първият път, когато банка официално свързва опасения за пране на пари с бизнеса на семейство Тръмп в САЩ. В съдебния документ се уточнява важен детайл. Банката никога не е обвинявала директно „Тръмп Организейшън“ в незаконна дейност. Въпреки това тя посочва, че закриването е мотивирано от правилата за борба с финансовите престъпления. През март 2021 г. институцията е изпратила уведомление за прекратяване на отношенията. То е обхванало над 300 банкови сметки, свързани с корпоративната структура на Тръмп.

През март 2025 г. „Тръмп Организейшън“ и Ерик Тръмп предприеха правни действия. Те заведоха дело във федерален съд във Флорида. Ищците твърдят, че банката е прекратила обслужването заради политическите им възгледи. Според тях това е опит за съобразяване с обществените настроения след събитията от 6 януари 2021 г. Федералният съд в Маями вече два пъти отхвърли тези искови молби. Съдът обаче даде възможност за внасяне на коригирани версии на исковете.

Capital One иска делото да бъде прекратено, като оспорва твърденията, че сметките са били закрити по политически причини. Банката определя последната редакция на иска като страдаща от фундаментални недостатъци. Тя нарича обвиненията за политическо мотивиране „неоснователни“. В становището се посочва, че моделите на транзакции са били рискови. Те попадат под федералните банкови насоки за мерки срещу изпирането на пари.

Този казус се развива на фона на остри политически спорове в САЩ. Те засягат практиките на банките за прекратяване на отношения с клиенти по репутационни причини. През август 2025 г. президентът Доналд Тръмп подписа специален указ. Документът забранява дискриминационното прекратяване на банково обслужване. По-рано през годината той предприе и други правни действия. Тръмп заведе дело срещу JPMorgan по сходни обвинения.

Конфликтът между Тръмп и финансовите институции има дълга история. Още през 2019 г. той даде под съд „Кепитъл Уан“ и „Дойче банк“. Целта беше да попречи на предоставянето на финансови документи на Конгреса. По това време имаше медийни публикации за съмнителни транзакции в германската банка. Тогава експерти по борба с изпирането на пари са сигнализирали за нередности. Ръководството на „Дойче банк“ обаче отхвърли тези твърдения в онзи момент.